* 아래 재테크 지식은 Class101의 재테크는스크루지님의 강의를 참고하여 요약하였고,
제 상황에 맞게 강의에서 들은 내용을 실천하며 기록하였습니다.*
[4] 주식투자 전략 세우기
1. 주식투자 방법
ㅇ 본인이 감당할 수 있는 여유자금으로 나만의 기준과 전략을 세워서 투자하며, 스스로 공부하면서 지식을 늘려나가자
ㅇ 나만의 기준과 전략
- 투자대상 정하기 : 국내/해외기업 or 국내/해외 ETF or 배당주/성장주/가치주
- 매수 방식 : 거치식+추가매수(거치식은 반드시 추가매수를 통해 물타기해주자) or 분할매수 or 적립식
ex. 국내ETF 적립식 투자, 해외배당주 분할매수
- 주식은 기업의 지분을 사면서 투자하는 것이다. 내가 못하는 사업을 남에게 투자한다는 생각으로 장기투자자가 되자.
ㅇ 예/적금을 통해 종잣돈을 모으면서 소액으로 주식투자하기 (종잣돈의 10% 정도로 사용하자)
2. 분할매수 전략
* 분할매수는 하락장에서 평균 매입단가를 낮춰주는 역할
ㅇ 그냥 여러번 나누어서 분할매수 하는게 아니라, 정해놓은 기준에 맞춰서 평균 매입단가를 낮출 수 있도록 분할매수할 것
ㅇ 프로세스
- 전체 주식 투자 금액 정하기 : 주식계좌 총 금액, 나의 자산을 고려하여 비중과 구체적인 금액으로 수치화 할 것
- 개별 종목당 투자 금액 정하기 : 몇 개 종목으로 분산 투자할 것이며, 총 투자금액에서 종목개수를 나누어 1종목당 투자 그맥 정하기, 초보투자자는 너무 많은 종목을 정하기보다 5개 정도 추천, 다양한 분야로 분산투자 할 것 (반도체 10개 기업에 투자 X, 경기방어주/금융주/IT 등 여러 섹터에 분산투자), 나의 심리가 흔들리지 않을 금액만큼 투자하기
- 분할매수 횟수 정하기 : 몇 번 나누어서 분할 매수 할 것인지 횟수를 정하며 최소 3구간으로 나눌 것을 추천, 각 구간별 매수 비중 정하기(앞에 매수한 금액만큼 매수해야 수익률이 개선됨), 매수 시점 오전/오후로 나누어 매수해도 좋음
ex. 1종목 투자금액이 100만원일 때, 1차 25%, 2차 25%, 3차 25% 방식으로 분할매수할 것
- 차트분석을 통해 분할매수 시점 정하기 : 각 구간별로 언제 매수할 것인지 차트 분석을 진행하고 매수 진행
ex. 1차매수 : 매수시점 38만원, 25% 투자 (오전 12.5 / 오후 12.5)
- 손절시점 정하기 : 00만원 이하로 하락 시 손절한다라고 정하기
3. 적립식투자 전략
나같은 경우 토스증권을 통해 내가 좋아하는 미국회사 주식을 매일 3천원씩 커피값을 투자한다는 생각으로 사고 있고, 그 외 종목도 주 단위로 소소하게 모으고 있다.
ㅇ 분할 매수의 또 다른 전략으로 그냥 루틴대로 정해놓고 꾸준히 사서 모아나가는 투자 방법
ㅇ 추천하는 case : 은행 예/적금보다 조금 더 나은 수익을 원하는 경우, 자녀 주식계좌에 장기투자(자녀가 성인이 될때까지 긴 시간이 소요되므로), 크게 신경쓰지 않고 맘 편히 투자하고 싶은 경우
ex. 주식계좌 10개 중 3개는 적립식투자
ㅇ 방법 : 정해진 날짜에 매수하기(ex. 1일/15일에 주식 매수), 정해진 주가에 매수하기(ex. 삼성전자 주가가 7만원이면 하루에 1주씩 매수)
ㅇ 종목 : 장기적으로 꾸준히 우상향 해나갈 수 있는 주식에 투자, 개별 종목보다는 시장지수 추종ETF를 추천(ex. KODEX 200, S&P500 등)
ㅇ 국내/미국ETF 반씩 투자할 것을 추천
ㅇ 해외주식 환전 Tip : 환율이 쌀 때 하는게 좋겠지만 추측이 어려우므로 1일/15일 날짜를 정하고 기계적으로 분할해서 환전 할 것을 추천하며, 환율이 1100원 아래 구간일 때는 추가로 더 큰 금액을 미리 환전해두자
4. 배당주투자 전략(국내)
ㅇ 장점 : 주식을 매도하지 않고 보유하기만 해도 수익이 들어오며, 지급된 배당금을 재투자해서 복리수익을 극대화 할 수 있으며, 다른 주식에 비해 변동폭도 낮음. 주식이 하락하면 시가배당률이 높아짐
ㅇ 투자방법 : 고배당ETF 매수 or 직접 종목 선정해서 배당포트폴리오 구성
ㅇ 국내 고배당 ETF 찾기 : ETF Check (전체메뉴 > 마켓이슈 > 고배당) 에서 ETF분석을 통해 선정
ㅇ 국내 고배당 종목 선정하기 : 국내 전체 주식 종목 리스트 > 시가 배당률 순으로 정렬(ex. 3% 이상인 기업 / 단, 시가배당률이 높은 종목에 무조건 투자하는것은 주의하자.) > EPS(주당순이익)가 0미만인 기업은 제외(우선주는 EPS가 0으로 나오므로 이부분은 주의) > 기업분석 진행 > 배당률 관점으로 차트 분석
- 국내 전체 주식 종목 리스트 : KRX > 통계 > 기본통계 > 주식 > 세부안내메뉴 > PER, PBR, 배당수익률 확인
. PER :
. PBR :
. 배당수익률 :
- 기업분석진행 : HTS 재무차트(키움증권에서 종목입력 > 시장평가지표>배당수익률(연간), 영업이익, 당기순이익, 자본총계 확인)를 통해 여러 기업을 빠르고 간단하게 분석하고 과거 배당률 추이를 반드시 확인하자
- 배당률 높은 구간에 주가가 낮으므로 매수하고, 낮은 구간에 매도
5. 배당주투자 전략(해외)
ㅇ 미국 배당주는 높은 배당 성향(순이익에서 배당급을 지급하는 비율 : 한국 약 24%, 미국 약 53%)을 가지며, 짧은 배당 주기(한국은 보통 1년 1번, 미국은 분기/월배당 많음)에 배당킹/배당귀족주와 같은 주주 친화적인 기업이 많음
ㅇ 투자방법 : 고배당ETF 매수 or 배당킹/배당귀족주/배당챔피언 종목 매수 or 직접 종목 선정해서 배당포트폴리오 구성
ㅇ 미국 고배당 ETF찾기 : ETFdb.com(Dividened ETF List : 배당률이 너무 높은 ETF보다 2~5% 추천)
- 시가배당률(Seeking Alpha), 연도별 배당금 추이(Seeking Alpha), 5년간 수익률비교(Yahoo Finance), 최대하락률(Portfaliavisualizer)
- 강의자료 템플릿을 활용해서 종합점수를 산출해서 선정
ㅇ 배당킹/배당귀족주/배당챔피언 종목 매수
- Suredividend에서 메일주소 입력 시 리스트를 엑셀파일 다운로드 가능하며, 엑셀파일 종목 중 분석을 통해 선정
- 배당킹 : 50년 이상 배당금을 증가한 기업
- 배당귀족주 : 25년 이상 배당금을 증가한 기업 + S&P 500 편입
- 배당챔피언 : 25년 이상 배당금을 증가한 기업 + S&P 500 미편입
ㅇ 직접 종목 선정해서 배당포트폴리오 구성
- 강의자료에서 제공되는 배당주 추천 리스트 확인 > 주요지표 및 기업분석 확인 > 나만의 기준으로 배당주 선정 > 차트분석을 통해 배수시점 정하기(구글 드라이브 활용)
6. 퀀트투자 전략
ㅇ 주관적으로 판단하지 않고, 내가 정해놓은 공식에 맞는 기업들에만 투자하는 방식으로 과거 데이터로 백테스트를 통해 전략을 검증하는 단계가 필수이다. 기업 분석에 사용되는 시간을 많이 절약할 수 있으며 매수/보유/매도에 명확한 규칙을 정하고 재무데이터 등 계량화가 가능한 데이터를 활용한다.
ㅇ 퀀트투자는 좋은 팩터를 조합하여 훌륭한 투자전략을 만드는 것, PER?PBR/PCR?PSR 4개 지표를 모두 사용하여 오름차순 정렬 후 상위 종목 N개 투자(4개 지표 합산이 낮을 수록 좋음), 데이터상 11~4월만 투자하는 것이 5~10월에 투자하는 것보다 좋음
- 손익계산서 : PER, PSR, POR, EV/EBIT 등
- 재무상태표 : PBR, 자산증가율, 차입금비율 등
- 현금흐름표 : PCR, 배당성향 등
ㅇ 퀀트투자 예시 전략(스크루지의 전략) : 따라해보자.
- 고성장 + 고마진 + 저밸류
- PER, PBR, ROE, OPM, 분기매출액, 영업이익, 순이익증가율지표 활용
- 11월~4월에만 투자하고 코스피 지수를 이용해 매도/매수 타이밍 측정
- 코스닥 시가총액하위 20%를 대상으로 위 지표에서 나온 상위 20개 종목에 투자
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