[재테크][주식] 미국주식에 투자해야 하는 이유

* Class101 - 미국주식으로부자되기 강의기록 *

 

[1] 왜 한국주식이 아니라 미국주식인가?

1. 시장규모, 미래성장성, 훌륭한 배당문화

 ㅇ 미국은 한국보다 20배 큰 시장이다.

 ㅇ 과거 10년 한국 코스피 지수는 성장성이 높지 않다보니 단타 중심으로 갈 수 밖에 없지만, 미래 성장성 측면에서도 미국 주식 지수는 계속 상승하고 있다.

 ㅇ 주주 친화적인 배당문화로 배당금을 50년 이상 지속적으로 올린 기업도 있을 정도로 훌륭한 배당문화를 가지고 있다.

2. 미국 주식의 핵심키워드 : 4차 산업혁명 (AI, 인공지능, IoT, 클라우드 등)

3. 성장성이 높은 회사 배당수익을 챙기고, 미래산업과 경제흐름도 알면서 내 자신을 발전시켜보자.
 - 미국인들은 전체 자산 중 절반 이상이 주식과 같은 금융주산에 투자하고, 한국인들은 부동산 자산에 대부분 투자하고 주식 자산이 2%라고 한다. 주식은 투기도 배팅도 아니다. 좋은 기업에 투자해서 성과와 이익, 비전을 공유하는 것이다. 건강한 주식 투자 철학을 만들어서 기업과 같이 부자가 될 수 있는 방법을 찾자.

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[2] 미국주식을 해야하는 이유 

1. 한국주식 안해봤어도 미국주식 할 수 있다.

ㅇ 주식초보는 미국주식이 돈 벌기 더 쉽다. 미국이 정치/경제적인 측면에서 한국보다 변수가 적다.

  ex. 중국과 사드로 갈등발생 당시 한국 회사는 타격으로 주가가 하락했음.

ㅇ 한국주식과 미국주식의 차이 : 시차로 주식 개장시간이 다르다

 - 한국 : 오전 9시 개장

 - 미국 : 서머타임(3월초~10월말)은 한국시간으로 오후 10시30분 시작 ~ 오전 5시 마감 / 서머타임 아닐 경우 오후 11시 30분 시작 ~ 오전 6시 마감 > 예약매수를 활용하고, 단타/트레이딩이 아니라 투자를 하자.

 

2. 미국주식을 시작해야 하는 이유

ㅇ 수익이 생길 확률이 높은 시장에 투자

 - 10년 뒤, 20년 뒤 성장성을 생각했을 때 한국보다는 미국이 유리

 - S&P 500은 10년간 꾸준히 성장해왔지만, 한국 코스피 지수는 박스권을 움직이고 있음

 - 한국주식은 단타문화로 주식 투기에 가까움

 - 한국은 분단국가로 정치적/지리적 문제 등 이해관계에 따른 영향과 변수가 많음. 그래서 한국은 비금융자산인 부동산에 투자를 많이 함

 - 외국인이 나가서 주식시장이 하락했다? 우리나라 사람들이 주식 투자를 많이 안하기 때문에 외국인이 들어오면 주가가 오르고, 나가면 빠지는 현상이 반복된느 것

ㅇ 월세처럼 받을 수 있는 배당금

 - 미국 전체기업 중 80%가 배당금 지급

 - 25년 이상 배당금을 올린 미국기업(AT&T, 알트리아, 엑슨모빌, 펩시, 코카콜라, P&G, 3M, 존슨앤존스, 맥도날드, 월마트)이 있으며, 배당수익률이 은행금리보다 높음

/ 배당수익률이 은행금리보다 높음

 - 배당금을 활용해서 부동산에 투자할 자금을 만들자.

 - 배당정보 확인 : Seeking Alpha / 포트폴리오비쥬얼라이저(백테스트)

ㅇ 미국주식시장은 한국보다 20배 큰 시장

 - 미국상장 기업이 자금 조달할 수 있는 상황이 훨씬 좋음. 테슬라가 2019년까지 적자를 보면서도 현재 시가총액 자동차업계 1위인 이유는 거대한 자금이 유입되기 때문이며, 세계적인 기업이 미국에서 많이 나오게 됨

 

3. 달러가 왜 안전자산인가?

ㅇ 안전자산?

 - 위험이 없는 금융자산으로 무위험 자산이라고도 한다.

   . 돈이 줄어들 위험이 있다면 안전자산이라 할 수 없다. 1억주고 산 땅 값이 내려간다면 안전자산이라 할 수 없음. 

   . 은행에 넣어둔 예/적금의 경우, 이자 2%/물가3%인상인 경우 내 돈의 가치가 3% 하락하는 것으로 100만원으로 살 수 있었던 물건이 103만원으로 올라갔지만 내 돈은 102만원이 되면서 못 사게 되는 것.

   . 이런 리스크를 만회해서 내 자산이 줄지않고 오히려 늘릴 수도 있는 자산을 안전자산이라 한다.

 - 금, 채권, 달러, 부동산, 주식에 분배해서 타격이 없도록 포트폴리오를 만들자.

ㅇ 대표적인 안전자산인 금

 - 금은 계속 자산 가치가 올랐기 때문.

 - 금 값이 오른 이유? 100년전 금 한 돈이 1달러이고, 현재 1000달러라 가정할 때, 금 한돈으로 변화는 없지만 화폐 관점으로 보면 100년전보다 돈을 많이 찍어냈기 때문에 화폐 가체가 떨어진 것. 100년전에는 1달러만 있어도 됬지만 지금은 1000달러가 있어야 살 수 있음

 - 국가에서 화폐를 많이 찍어서 돈이 시장에 많이 풀리면 돈의 가치가 하락하면서 물가가 상승하고 인플레이션 발생

ㅇ 안전자산인 달러

 - 달러는 기축통화로 금을 대신해서 국가간 결제, 자산 보유 수단으로 사용할 수 있는 통화임

 - 기축통화가 되려면 그 나라가 망할 가능성이 낮고, 국제적으로 유통량이 풍부하고, 사용도 자유롭고 국가 통화관리가 투명해야 함.

 - 세계 경제가 불안하거나 금융위기가 오면 달러 상승. 세계 여러나라에서 국제간 거래에서 달러가 사용되기 때문에 경제위기가 오면 달러를 더 보유하려고 하고, 유통 달러가 부족해지면서 달러 가치가 상승함. (IMF 당시 환율이 1900원까지 올랐고, 2008년 미국발 금융위기때도 1500원이 넘었음)

 - 경제위기로 주가 하락 시, 주식이 아닌 달러를 보유하고 있다면 리스크 헷지 가능

ㅇ 미국연방준비은행(FRED)에서 M2 검색 후 통화량 조회 가능(바로가기)

 - 시중에 유통되고 있는 달러 확인이 가능하며, 2008년 금융위기때 통화량이 올라갔음(양적완화). 경제위기가 올 때 시장에 돈을 풀어서 경기를 부양시켜왔음. 코로나때 시중에 돈을 많이 풀어서 달러 가치가 하락할 수 있음. 과거로부터 달러가 안전자산이라는 사실은 변함 없지만 최근 수치들을 볼 때 조심할 필요성은 있음

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4. 미국의 4차 산업혁명

ㅇ 산업혁명

 - 1차 산업혁명은 18세기, 증기기관을 활용하여 기계를 사용한 공장이 탄생, 영국에서 최초 시작

 - 2차 : 전기 에너지 기반의 대량생산 혁명. 19세기~ 20세기 초

 - 3차 : 20세기 후반 컴퓨터와 인터넷이 보급되면서 지식정보의 혁명, 미국이 주도하는 글로벌 IT기업(MS, 인텔, 애플 등)

 - 4차 : 사람과 사물, 공간이 모두 연결되는 초연결 사회. 세상이 모두 연결되면 시/공간의 제약을 받지 않고 효율성이 높아질 것이며, 아래 아이템을 통해 투자 아이디어를 얻자.

  . 4차 산업혁명의 가장 중요한 키워드는 AI, 인공지능, 로봇이 사람대신 복잡한 계산을 대신해주고, 사람처럼 생각하게 됨. 전쟁이나 위험한 일들을 더이상 사람이 하지 않아도 로봇이 대신해줄 것.

  . 인공지능, IoT가 발전되면서 엄청난 양의 데이터를 저장할 공간 클라우드, 빠르게 접속할 수 있는 초고속 인터넷망이 필요.

  . 내역기관 자동차 없어지고 전기자동차/수소전지자동차, 자율주행시대가 오고, 차 안은 문화생활 공간으로 바뀔 것. 차안에서 일도 하고, 영화도 보면서 목적지로 갈 때까지 일하거나 쉬는 공간이 될 것

  . 소유할 필요가 없고, 공유경제 시대가 올 것. 공유오피스, 공유주방, 공유자전거 등 조금씩 변하고 있음.

  . IoT, 스마트홈, 커넥티드카 등 내가 밖에 있어도 정해진 시간에 집이 알아서 관리하는 시대

  . 원격진료의 시대(코로나로 더 빨라짐)가 오고, 내 몸의 신체 센서들이 몸 상태를 수시로 체크하고, 자동으로 병원에 데이터를 보내고, 병원도 응급조치 가능한 시대

ㅇ 어떤 산업이 발전할지 남들보다 먼저 생각하고, 4차 산업혁명 수혜기업들을 공부해서 투자하자.

 

5. 왜 4차산업혁명에 투자해야 하는가?

ㅇ 과거 산업혁명과 또 다른 혁신적인 변화가 많이 일어날 것이며,  1~3차보다 더 큰 변화로 우리가 돈 벌 수 있는 기회도 더 크다.

 - 3차 산업혁명은 컴퓨터, 인터넷 기반의 지식정보 혁명으로 3차 혁신을 주도한 미국기업들의 주가를 살펴보면 급격히 성장한 것을 확인할 수 있음(애플, MS 등)

 - 4차 산업혁명 기업은 더 큰 기대가 되며, 과거에는 산업혁명으로 일자리가 늘어났지만 4차 산업혁명시대는 엄청난 기회이기도 하지만 미리 준비하지 않으면 일자리가 사라지는 위기가 올 수 있으므로 이익을 늘리고, 배당금을 통해 이익을 공유하는 제2의 월급을 준비하자.

 

 

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