[재테크][주식] 미국주식 종목 고르는 법

*  Class101 - 미국주식으로 부자되기 강의기록 * 

 

1. 투자 아이디어 발굴! 4차 산업혁명 핵심기업 찾기

 ㅇ 자료/뉴스 등을 통해 핵심키워드 기반으로 연상단어를 떠올리며 계속 확장해나가자

 ㅇ 예시 : CES 2020 - 앞으로 세상은 모두 연결, 융합되서 효율성이 높아지고 삶의 만족도는 높아질 것

   - 키워드 : 융합, 연결(5G), 초연결사회, 스마트카, 스마트홈, 스마트시티, 스마트월드, 인류지식연결, 지식공유, 데이터확보/활용, 구글어시스턴트, 아마존알렉사, 애플시리(음성비서), 아마존, 구글, 5G네트워크, 효율성, AI, 자율주행, 로봇, 공간의 효율성, AR/VR, 공유서비스, 스마트가전, IoT, 반도체, 디스플레이, 스마트폰, 여가, 건강, 환경, 레저, 바이오, 헬스케어 환경, 원격의료, 3D프린터

 

2. 4차 산업혁명 7대 키워드(인공지능, 자율주행, 전기자동차, IoT, 공유경제, 빅데이터, 클라우드)

 ㅇ 키워드 별 시장을 지배하고 있는 1등기업 찾기

   - 현재 주가 기반으로 더 오를 가능성이 있는지, 하락할지, 해당 분야에서 계속 1등할 수 있을지, 2등기업 등 경쟁사는 어딘지, 유망한 신생기업은 어딘지 등 찾기

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3. 투자할 기업이 유망한지 판단하기

 ㅇ 종목 스크리닝 : 투자회사 찾기(투자 아이디어 발굴 > 키워드별 연상단어로 기업 찾기, 실적대비 저평가된 회사찾기 등)

 ㅇ 매출, 순이익 추세 확인 : 3~5년전 매출, 순이익을 확인하자. 주가는 매출, 순이익이 오르면 같이 상승

   - Seeking Alpha > Finance에서 확인 (Revenue : 매출 / Net Income : 단기순이익(매출-비용, 실제로 번 돈))

 ㅇ 비즈니스 모델 이해 : 해당 산업군의 시장규모, 미래 성장성 등을 전망하고, 사업보고서(기업 홈페이지), 기사, 애널리스트 분석자료(구글에서 회사티커.pdf로 검색) 확인

 ㅇ 주가 적정성 판단 : 재무제표, 기업가치 평가(다음 포스팅 참고)

 ㅇ 투자 전략 수립 : 총 투자금액, 분할매수, 목표주가, 투자기간 정하기

 ㅇ 차트분석

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4. 개인별 투자 성향에 맞는 포트폴리오 만들기

 ㅇ 포트폴리오 : 주식 등 다수 종목에 분산투자해서 자산관리의 리스크를 최소화하고 투자수익은 극대화하기 위한 방법

   - 개인 투자성향, 나이, 결혼유부, 자산보유현황 등에 따라 상이함

   - 워렌버핏 : 첫째로 돈을 잃지 말자! 절대로 첫번째 원칙을 잊지마라.

   - 안정적인 포트폴리오가 폭락장에서도 방어가 잘 되기에 결과적으로 수익률이 높음

 ㅇ 포트폴리오 원칙

   - 자산 배분의 원칙 : 주가의 흐름이 상승/하락, 보합장에 따라 배분비율이 다를 수 있음. 상승장일때는 주식 비중이 / 하락장일때는 채권, 금 비중이 높음

  - 하락장에 대응하는 방법(유형별 ETF) 

    . 채권 : SHY, SHV GOVT / IEF, TLH, TLT, SPTL / BSV, SPSB, MINT, VCSH

    . 경기방어주 : XLP, VDC / NOBL / FSTA, IYK / XLU, VPU

    . 고배당 : PFF, PGX, PFE / QYLD / SPHD, SDIV

    . 인버스 : PSQ, QID, SQQQ / SH, SDS, SPXU

   . 기타 : GLD, IAU

  - 특정기업에 확신이 없다면 개별 종목과 해당 산업에 골고루 투자(ETF)하는 방법이 있음

  - 투자 기간을 설정

  - 포트폴리오의 정기적인 리밸런싱을 통해 조정하고 점검하자 (투자 산업 트렌드 변경, 코로나 등의 이슈 대응)

ㅇ 상장지수 펀드(Exchange Traded Fund / ETF) : 일종의 펀드로 어떠한 주제를 가지고 한꺼번에 투자 가능

  - 전기자동차, 배터리업체, 배터리 원료업체 등

  - ex. LIT ETF는 전기자동차와 배터리 관련 산업 전반에 투자하는 ETF

ㅇ 실습 (6가지 주식 유형)

  - 6가지 주식 유형을 고려하여 포트폴리오 구성

  - 투자금액 설정

  - 주식/채권/실물/현금으로 비율 배분

  - 개별 종목별 목표비중 설정